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Vos conseillers en investissements financiers


  • Type de contrat : contrat individuel de capitalisation multisupport
  • Nombre de supports : 1 fond en euros (Coralis Euro Patrimoine) et plus de 520 supports en unités de compte
  • Frais d'entrée : frais réduits, nous consulter
  • Versement initial : minimum 25 000 €
  • Versement libre : minimum 500 €
  • Versements programmés : minimum 150 €/mois, par trimestre ou par an
  • Frais de gestion : 1% pour le fonds en euros et 1% pour les unités de compte
  • Arbitrage : pas de montant minimum
  • Frais d'arbitrage : 1% de l'épargne transféré avec un minimum de 68%
  • Option PEA : OUI
  • Gestion du contrat en ligne : OUI
  • Performances : Consulter le comparatif
  • Version assurance vie : Oui (Axa - Coralis Sélection)

Nos commentaires

Le Groupe Axa, géant de l’assurance, est l'un des 3 premiers assureurs en Europe et dans le monde.

Théma est la société du Groupe Axa dédiée aux conseillers en gestion de patrimoine indépendants. Théma conçoit ainsi une offre de produits complète en assurance vie, contrats de capitalisation, PEA, loi Madelin…

Les produits de la société Théma ne peuvent se trouver qu’auprès des cabinets de gestion de patrimoine indépendants.

La gestion du contrat

  • La gestion libre

La réorientation libre est la réponse à qui souhaite gérer seul son épargne. Vous composez, une épargne conforme à vos objectifs et à votre profil d’épargnant en choisissant parmi les supports de la gamme Coralis ceux qui y répondent le mieux.

  • Les options de réorientation automatique

Dans le cadre de la gestion libre, ces options vous permettent de définir à l’avance les modalités de réorientation de votre épargne.

  • Le mandat de réorientation d’épargne

Face à une offre toujours plus abondante et spécialisée de supports en unités de compte et à la complexité croissante des techniques et expertises de gestion, le mandat de réorientation d’épargne est la solution pour qui souhaite déléguer sa faculté de réorienter son épargne à une équipe de professionnels expérimentés et compétents. Élaborés à partir de l’ensemble des supports de l’offre Coralis, les profils de gestion tiennent compte de votre sensibilité au risque. Défensif, équilibre, réactif ou dynamique, chaque profil prend en compte le niveau de risque que vous êtes prêt à accepter et votre horizon d’investissement.

Le Rachat

Pour faire face à des besoins ponctuels de liquidités, vous pouvez à tout moment racheter, totalement ou partiellement, votre épargne. Le rachat est constitué d’une part de capital, non imposable, et d’une fraction de produits, imposable. Vous avez le choix entre intégrer les produits du rachat à votre revenu imposable (catégorie des revenus de capitaux mobiliers) ou opter pour le prélèvement libératoire forfaitaire dont le taux dépend de la date du rachat et de l’option de souscription du contrat.

L'avance

À l’échéance de votre contrat, vous pouvez opter pour le versement de votre épargne sous forme de rente viagère.
Seule une fraction de la rente est imposable en fonction de votre âge au début du versement, ou, dans le cadre du Plan d’Épargne en Actions, en fonction de la durée écoulée depuis la souscription.

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Les contrats d'assurance vie et de capitalisation sont des placements plus ou moins risqués. Les performances passées des unités de compte incluses dans les contrats ne préjugent en rien des performances futures. Lire la Suite...

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